中信银行跨境资金池业务，助力贸易企业全球资金调配 跨境资金池：中信银行赋能山东物流贸易企业发展

山东一家大型物流贸易企业因业务涉及多个国家和地区，有资金集中管理和跨境资金流动性需求，中信银行济南分行针对其痛点匹配跨境资金池业务，帮助企业降低成本并获认可。同时介绍了跨境资金池产品功能，还提及该行迅速完成资金池搭建并提供可复制范式，且指出此类创新业务未来在推动跨境金融发展中的重要性。

在山东，有一家颇具规模的大型物流贸易企业。其业务版图广泛，旗下子公司以及交易对手分布于中国香港、泰国等多个国家和地区。这样广泛的业务布局，使得该企业产生了强烈的资金集中管理需求，以及对跨境资金流动性的迫切渴望。

中信银行济南分行一直以来积极践行“金融服务进万企”这一极具意义的服务理念。分行工作人员深入调研，细致了解到该企业在经营过程中面临的资金管理痛点。经过认真分析和匹配，为企业量身打造了该行司库的核心产品——跨境资金池业务。

通过这一业务，企业能够借助统一的平台，对不同国家和地区的资金进行集中管理。更为重要的是，实现了全球资金的快速调动。以往，企业在资金汇兑和融资方面需要付出较高的成本，而跨境资金池业务的应用，有效降低了这些成本。企业对中信银行济南分行提供的这一服务给予了高度认可。

那么，什么是跨境资金池呢？它是中信银行专门为经国家外汇管理局或人民银行跨境办批准的跨国公司或企业集团打造的一款产品。该产品主要用于集中运营管理其境内外成员单位的本外币资金。除了基本的资金上存下拨和集中收付功能外，在监管机构核定的限额范围内，还能实现境内外成员间跨境本外币资金融通的便利，真正做到了企业境内外本外币资金的一体化运营。

值得一提的是，这家贸易企业的成员单位涉及十余个国家和地区，备案资料十分复杂。然而，中信银行济南分行凭借自身的专业能力，通过政策突破与资源整合，迅速完成了资金池的搭建工作。这一成功案例为行业提供了一个“监管沟通 – 客户服务 – 生态共建”的可复制范式。

展望未来，随着人民币国际化进程的不断加速，像跨境资金池这样的创新业务，必将成为银行服务实体经济、推动跨境金融发展的重要工具。

本文围绕山东某大型物流贸易企业的资金管理需求，介绍了中信银行济南分行提供跨境资金池业务助力企业降低成本、实现资金集中管理和快速调动的情况。同时阐述了跨境资金池产品的功能，以及分行在复杂情况下迅速搭建资金池并提供可复制范式，强调了此类创新业务在未来跨境金融发展中的重要作用。